您的位置: 广州日报大洋网首页 > 新闻频道 > 财经 > 正文

涨知识|客户7天内5次提取1万美元现钞,银行被罚冤枉吗

2019-12-10 21:25 来源:澎湃新闻

因个人同一账户5次提取1万美元现钞,经办银行被罚了4万元,国家外汇管理局承德市中心支局12月10日披露的一则罚单引发了市场关注。个人和银行为何被罚?现在个人去银行柜台取外币的现行规定是怎样的?

国家外汇管理局承德市中心支局在罚单中是这样表述的:中国银行股份有限公司承德分行存在行为个人耿某某在7日内从同一储蓄账户5次提取1万美元现钞的违法事实,违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条的规定。

根据《外汇管理条例》第四十八条第(四)项的规定,国家外汇管理局承德市中心支局对中国银行承德分行处以警告、责令改正、并处罚款4万。

直接导致中行承德分行被罚的《个人外汇管理办法》第七条写到:银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

个人分拆结售汇是如何认定?

在2009年发布的《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》汇发〔2009〕56号中,则列举了个人分拆结售汇行为的六个特征。

其中第四个特征就是:“个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。”

除上述特征,如果有以下五种行为,也属于个人分拆结售汇。

(一)境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含)不同个人,收款人分别结汇。

(二)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。

(三)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

(四)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

()其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

需要提醒的是,在每人每年等值5万美元的结售汇额度的基础上,在柜台取外币时,如果单笔或当日累计等值10000美元(含)以下,提供本人身份证即可办理。如果单笔或当日累计在境内所有银行现钞提取超过等值10000美元,需要身份证、和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》,还须遵循央行的反洗钱相关规定。

(澎湃新闻记者陈月石)

[ 编辑: 彭忠粤 ]
分享到:
大洋微信二维码

大洋微信

广报汇微信二维码

广报汇

11:36 广州新增3例境外输入病例(英、法、菲律宾输入)
广州新增3例境外输入病例(英、法、菲律宾输入)
​2020年3月16日0时至24时,广州市报告新冠肺炎新增确诊病例3例,均为境外输入,其中法国1例、菲律宾1例、英国1例。 [详细]
15:48 3月18日起,市民进入广州市儿童公园须扫“穗康码”
3月18日起,市民进入广州市儿童公园须扫“穗康码”
广州市儿童公园今天发布通告称,3月18日起,进入广州市儿童公园园区须进行穗康码健康通行登记,游客可从南门,北门停车场登记入园。 [详细]
14:38 广州体育馆今日重新开放!这些项目控制人流
广州体育馆今日重新开放!这些项目控制人流
广州体育馆3月16日官方宣布,从3月17日开始,将有条件开放馆内羽毛球、乒乓球、篮球和气排球项目设施。 [详细]
14:53 广州北站拟建专轨直达白云机场 无缝换乘8分钟直达
广州北站拟建专轨直达白云机场 无缝换乘8分钟直达
花都正在规划建设广州北站至白云国际机场专用轨道线,建成后的专用轨道线可以实现广州北站至 T1、 T2航站楼的八分钟直达。 [详细]
12:15 白云四镇放开户籍限制 工作1年+大专学历可购房
白云四镇放开户籍限制 工作1年+大专学历可购房
只要大专学历,符合条件即可落户白云,同时可在江高、人和、太和、钟落潭四镇直接购房,享受广州市户籍待遇。 [详细]
12:15 白云:湖北返穗人员持有“绿码”不必隔离不必检测
白云:湖北返穗人员持有“绿码”不必隔离不必检测
3月16日,广州市白云区防控领导小组決定,凡湖北返穗人员,持有“绿码”的不必隔离,不必检测。 [详细]
10:39 曾被传倒闭的渔民新村临江店,这回真的结业了
曾被传倒闭的渔民新村临江店,这回真的结业了
渔民新村集团决定自3月16日起暂停对渔民新村(临江店)的经营。而为保障消费者的权益,公告称持有该门店会员卡的顾客可在渔民新村旗下任何门店继续消费使用。 [详细]
回到首页