常态化扫黑除恶第一年，广东重点打击金融领域这四类行为

大洋网讯 金融领域，是黑恶势力滋生的重点领域之一。常态化扫黑除恶第一年，广东省在金融领域整治方面采取了哪些战术打法？战绩战果如何？记者近日了解到，在金融领域整治方面，广东主要突出“四个打击重点”，即打击“非法金融”、打击“代理投诉黑产”、打击“恶意逃废债”、打击“保险欺诈”。

据广东银保监局相关负责人介绍，在打击“非法金融”方面，广东银保监局将打击非法金融专项行动作为“我为群众办实事”重点民生项目，联动省地方金融监管局创建“省市县（区）镇（街）”四级跨部门风险处置机制，严打金融领域“无照驾驶”行为。2021年，依法取缔了“美联储欧亚银行”“美国红旗银行”等一批群众反映集中、社会影响恶劣的非法机构。

在打击“代理投诉黑产”方面，广东银保监局开展专项治理行动，深挖代理投诉黑产及潜在受害群体大数据，绘制“风险地图”，开启高危群体识别“天眼”，实现精准打击。协助破获了广东司法打击恶意代理投诉第一案江门周某案，犯罪链条跨广东、上海、贵州三省市的黄某等人侵犯公民信息案等多起代理投诉黑产案件。

在打击“恶意逃废债”方面，广东银保监局创新运用扫黑除恶斗争机制，铁腕打击恶意逃废农合机构债务行为，通过发布敦促在逃人员投案自首通告及悬赏通告、曝光欠款单位和人员信息、失信联合惩戒等手段，让“老赖”无所遁形。协助公安机关立案128宗，对44名“老赖”和53名相关从业人员采取强制措施，收回不良贷款38.53亿元。

在打击“保险欺诈”方面，联合省公安厅建设保险欺诈风险防控系统，成立反保险欺诈实验室，开发人伤骗保“透视镜”模型、车损骗保“过滤镜”模型和“险危镜”模型，破获惠州“人伤黄牛”系列案、佛山汽修厂团伙诈骗案等一批重特大保险诈骗案件。

据介绍，过去一年来，广东银保监局在常态化扫黑除恶斗争中主要发挥了“两大作用”。一方面，助力扫黑除恶“打财断血”。指导银行保险机构发挥行业优势，多渠道深挖黑恶乱线索，积极配合公检法开展专案协查。2021年，行业累计移交涉黑涉恶可疑线索23条，配合协查涉案账户98.1万个，涉及金额2448.5亿元，协助公安机关破获案件139起。此外，助力公众宣教“正本清源”。整合广东银行业保险业宣教资源，构建省内“镇街全覆盖”的公众宣教网络，1.7万个营业网点作为宣传阵地，统一调动部署，线上线下轮动开展主题宣教活动，覆盖人群超千万人次。广东银保监局连续三年荣获广东省国家机关“谁执法谁普法”优秀普法项目奖。

文/广州日报·新花城记者：章程

图/广州日报·新花城记者：莫伟浓