在全球经济格局深度变革、人工智能技术迅猛发展的时代背景下，金融机构正积极探索科技赋能业务的新路径。11月13日，中信保诚人寿联合知识服务平台“得到”在广州举办“来自未来的好消息——趋势大会”暨团体保险“信福”系列产品服务解决方案升级发布会。大会上，中信保诚人寿正式推出一款知识服务平台——“AI财富管理学院”，标志着中信保诚在“科技+金融”融合领域迈出关键一步。
AI技术与资管业务融合
推动“科技+金融”发展
得到APP创始人罗振宇在《驶向AI新大陆，重构你的生存策略》主题演讲中探讨了当未来AI全面到来，人类该如何自处这一命题。他分享了三个认知纠错：AI不是工具而是需要领导力的伙伴；人类应该用自己的“弱点”而非强项与AI合作，因为创造力、判断力、共情力恰恰源于缺陷；人的价值不在于提供意义而在于承担责任，成为世界的连接器。
在深入洞察未来趋势的基础上，专业的资产管理能力成为将认知转化为实际策略的重要支撑。为更好地应对市场变化、提升资源整合效率，中信保诚资管与瀚亚投资（保诚集团的全球资产管理业务公司）进一步深化合作，共同探索资产管理领域的创新路径。双方共同打造了“全球市场展望”联合品牌报告体系，涵盖季度、半年度和年度多维输出。
此次趋势大会发布了双方合作的首项成果——2025年第四季度全球市场展望报告《不确定性时代，全球大类资产配置再平衡》。报告立足全球宏观经济深度研判，从宏观视角探讨了涵盖固定收益、权益、商品、货币等多类资产的整体表现与市场动向，为投资者在当前复杂市场环境下提供了专业的宏观研究信息参考。
“面对当前低利率与高波动并存的市场环境，投资策略更应回归本质。”中信保诚资产管理公司副总经理原瑞政表示，坚持以“体系投资”为核心，通过科学配置与严谨风控，在多元资产组合中寻求收益与风险的动态平衡。他还强调，在这一过程中，AI技术与资管业务的深度融合正成为推动行业进化的关键力量。
基于对行业趋势的洞察，中信保诚人寿联合资管子公司创新推出“AI财富管理学院”，致力于将专业的资产管理理念与方法，通过AI技术转化为可广泛传播的知识内容，赋能一线团队与客户群体。据了解，“AI财富管理学院”目前已在中信保诚人寿E-Partner平台正式上线，旨在支持代理人专业能力提升与客户沟通，未来计划逐步拓展至银保、团险等业务伙伴及更广泛客户。
“精准保障+全程服务”新升级
助力企业员工及家庭健康守护
作为本次大会的重要亮点，中信保诚人寿正式升级团体保险“信福”系列产品服务解决方案，标志着其在团险服务领域的全面升级，正式迈入“精准保障+全程服务”的新发展阶段。
此次升级的团体保险“信福”系列产品服务解决方案，围绕“方案精准化、产品差异化、服务生态化”三大核心，实现了系统性升级。方案设计层面，构建起“企业福利+家庭安全网”双层保障架构，实现从基础福利到家庭关怀的全面延伸；产品方面，将搭建覆盖人才保障、专业风险等多维需求的产品矩阵，实现基础保障向精准防护的全面升级；服务模式方面，实现了从传统的“事后理赔”向“主动健康管理”的转型，整合医疗、科技与专业团队资源，构建起“预防-诊疗-康复”全周期健康管理服务体系，实现对员工及其家庭的全程健康守护。
文/广州日报新花城记者：赵冬芹
视频/广州日报新花城记者：赵冬芹
广州日报新花城编辑：李晓璐
