“专家”带你投资理财，声称低投入、高回报、零风险？平台盈利数据看似持续走高，事主却被诱导前往线下购置大额商超购物卡，声称提供卡密码即可“核验回款”？千万小心！
记者7月2日从广州警方获悉，此类作案手法系近期高发的虚假投资理财叠加购物卡洗钱复合型电信网络诈骗，广大市民务必高度警惕。从化警方依托常态化警企联动反诈工作机制，通过超市从业人员敏锐的风险防范意识，民警快速到场劝阻，成功阻断一起虚假投资理财诈骗，为群众保全潜在经济损失3.9万元。
今年6月22日，市民谢先生来到某超市，提出一次性购置大额购物卡。办理过程中，谢先生频繁查看手机，面对收银员的问询，言辞闪烁、刻意回避关键信息，购卡后当即对卡片拍照留存。
该系列异常行为引发收银员警觉。结合公安机关面向商超行业开展反诈宣讲普及的作案特征：不法分子利用大额无记名购物卡、上传卡密码完成涉案资金洗白变现。收银员初步判断谢先生可能遭遇电信网络诈骗。
收银员一方面放缓业务办理流程、稳住当事人；另一方面通过警企联动直通联络渠道，向从化公安反诈中心反映线索。反诈劝阻民警火速赶赴现场开展处置。经细致问询、逐层核实，完整还原案件始末。
原来，谢先生前期下载了一款虚假投资理财APP，并加入所谓专属投资交流群。群内长期推送伪造盈利截图、虚假行情数据，持续鼓吹保本增收、短期高额获利。谢先生初期小额投入后短暂收到“返利”，便彻底放下防范心理。后续骗子以平台风控管控、账户提现受限、需购置购物卡核验资金流水等为由，逐步诱导其线下购买大额无记名购物卡，承诺上传卡号、卡密码完成核验后即可全额返还本金及投资收益。
民警结合谢先生手机留存聊天记录，逐条拆解诈骗话术套路，同步引用同类案件开展警示教育。经民警现场耐心劝导、普法警示，谢先生彻底认清诈骗套路，当即停止上传卡片信息的操作，避免了3.9万元的财产损失。
据悉，针对不法分子通过线下购置购物卡、黄金、电子产品实施洗钱转移赃款的新型诈骗手段，从化警方持续深化商场、超市、金银珠宝门店等重点经营场所警企联防联控体系建设，常态化组织商户从业人员开展反诈专题培训，全域布设反诈警示宣传物料，搭建一键报警快速联络渠道，推动一线从业人员化身线下反诈前沿哨兵，织密社会化反诈防护网。
◼︎警方提醒：
内幕投资、小众理财、稳赚项目，100%都是骗局！前期小额返利只是诱饵，最终目的是诱导事主大额投入。正规金融业务、平台核验、资金解冻绝不会要求个人购买购物卡、点卡、充值卡，索要卡号、卡密码等同于直接转账给骗子。各位市民群众务必提高警惕，不可轻易相信网络投资渠道，避免遭受财产损失。如果遭遇诈骗，请务必保存好相关证据材料，及时前往就近派出所报案或拨打全国反诈劝阻专线96110求助。
文/广州日报新花城记者：张丹羊 通讯员：从公宣、张梦彦
图/广州日报新花城记者：邱伟荣 通讯员：公新文
