“我就卖个闲置手机,怎么银行卡就被冻结了?”卖家以为只是二手平台上一次普通的二手交易,却不知自己竟成了诈骗团伙的“洗钱工具”。
近日,警方用AI视频还原了一个真实的套路,提醒大家要警惕。
近日,杭州的小张在某二手平台挂卖一部折叠屏手机,标价为15900元。刚挂出不久,就有买家联系。
对方称手机交易金额较大,不愿被平台收取额外费用,提出要线下交易,让人上门取货。
小张觉得要求合理,便同意了。
交易还算顺利,手机被取走后,对方分两笔转来15900元,其中15000元通过银行卡直接转账,900元则通过支付宝转账。
可没过多久,小张却发现,自己的银行卡被冻结了。他急匆匆联系银行。银行客户告诉他,“银行卡涉嫌接收诈骗资金”。小张慌忙报警。
警方调查后揭开了“真相”:原来,那个“买家”其实是诈骗团伙的洗钱手,他用骗来的钱在二手平台上购买二手物品,再把赃款“洗”成实物,然后再转卖变现。而小张收到的钱,正是从其他受害者账户转来的赃款。
目前,案件正在进一步侦办中。
警方提醒,在网上和陌生人交易,所有沟通、付款和发货都应在平台内完成,拒绝任何“线下现金”“他人代付”等要求;同时要留意异常行为,不看货、不砍价、催着成交、要求提供他人银行卡等,都是危险信号;交易完成后,平台聊天记录、交易凭证、快递单号等都要保存好,以备不时之需。








































