据清远警方最新通报,清城多家店铺涉嫌“洗钱”,导致账户被冻结。近期,清城区公安机关发现有电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人以购买黄金、手机、烟酒或“现金花束”“抽钱蛋糕”等商品为由索要商家银行卡号,欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款,让商家被动参与“洗钱”。
真实案例
手机店商家被动参与“洗钱”
事主王先生在清城区经营一家手机专营店。3月25日,王先生收到一陌生人的微信好友申请,通过后,对方称因公司需要,决定采购一批某品牌的手机,对方向王先生咨询了具体价格后,就称要购买15台手机,并让王先生提供店铺收款银行账号。
王先生将银行账号提供给对方后,很快就收到了10万元银行转账。不久之后,就有两名男子到店将15台手机取走。当天下午和第二天上午,对方再次通过同样的方式,先后购买了40多台手机。3月26日下午,王先生的收货款账户突然被紧急止付,后来与公安机关获得联系后才得知,因王先生的收货款账户有受害人账户的资金汇入才被进行了紧急止付。后来,王先生尝试再次联系对方时,却发现已经联系不上。
案件发生后,为了尽快揪出幕后“黑手”,办案民警围绕王先生提供的信息进行了研判,当天便抓获了犯罪嫌疑人黄某一和黄某二,目前两人已被采取刑事强制措施。
套路解析
联系商家
诈骗分子通过自己或雇佣他人联系商户,优先购买容易变现的商品(如手机电脑、黄金、烟酒、“现金花束”、“抽钱蛋糕”等),盯准商户服务客户的心理,提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内,让其提供银行卡号。
完成汇款
诈骗分子将商户的银行账号转发给其他电诈案件受害人,商户收到的“预付款”实际是其他电诈案件受害人的被骗资金,而商家在不知情的情况下成为“洗钱”工具,被动涉案,收款账户被冻结。
转移商品商户收到货款后,按照诈骗分子要求通过闪送、快递、雇人代取的方式将高价值商品转移,待商户意识到被骗时,商品已经在市场上流通转移。
警方提醒:
1.核实客户身份信息,线下交易的客户,请客户出示身份证,线上交易的客户,请客户手持身份证拍照传过来,并视频通话确认。无论线上线下交易,必须确保付款账户与购买人身份信息一致,如果是线上交易的客户,不论谁转账,都让其备注“XXX(购买者名字)的XX(商品)货款”。
2.尽可能签订购买合同,如果线上交易不能签署购买合同的,保留好沟通过程中的聊天记录,记住千万别删聊天记录!聊天过程中一定要核实对方身份。如果是邮寄交付的,保留好邮寄快递单。
3.要加强自身防范意识,提高识骗防骗能力,店铺内要张贴相关反诈宣传海报,如有可疑人员来店或线上进行异常大额消费时,要提高警惕,发现异常及时中止交易,并将可疑人员情况和身份线索传递给公安机关,举报电话110、96110或3898110。
文/广州日报新花城记者:曹菁
广州日报新花城编辑:杨洪权
























































